风险管理顾问是什么?
为什么需要风险管理顾问?
怎样才能成为风险管理顾问?
保险进入新时代
营销人员面对新挑战
风险管理顾问
顺应时代而生
迎接挑战而来
6月上线
培养时代需要的风险管理人才,
打造行业风险管理顾问,
凸显保险产品在社会以及家庭风险管理中的重要作用,
实现保险服务由产品推销向
为客户提供完整风险管理服务转型,
践行保险回归保障初衷
中保协联合中央财经大学保险学院、中国人力资源发展研究会风险管理分会、亚洲风险与危机管理协会等专业机构及行业内数十家公司的资深专家,悉心打造的《风险管理顾问/专家制式培训(人身保险业务方向)》初级课程6月即将上线:从专业角度分析个人人身和家庭风险,梳理销售逻辑,体现保险在分散和转移个人及家庭生活中的各种意外事故、健康养老及法律责任风险中的作用,利用专业的风险管理技术减少和预防家庭财富损失。
课程抢先听
讲师第二波来啦
点击试听
课程讲师: 蒋超
1995——2000 六年寿险外勤营销经历中的磨砺
2000——2018 近二十年寿险培训经历下的沉淀
希望更多家庭拥有合适的保障计划
希望更多营销员具备专业的业务技能
讲授主题:《中年家庭财务风险管理规划》
从专业的角度说,我们是在通过保险这个工具来中年家庭相较青年和老年家庭,构成更加多样化、更加丰富。一方面,在经历了打拼、沉淀之后有一定积累,相对稳定;另一方面,上有老下有小,自己也将面临疾病与养老,财务规划如果不合理,未来的生活容易留下隐患。通过合理的财务规划,让家庭资金的使用更为有效,保障家庭生活幸福如初。整个课程分为三部分:
第一部分 中年夫妻家庭的特征与需求
总体来说,中年家庭是平静中有危机、富足中有隐患。
第二部分 中年夫妻家庭财务风险规划方法与要点
财务规划的3个层次:
明确财务目标——我要什么
自我价值评估——我有什么
提倡应对思维——我怎么应对
积极应对的4类规划:
财务目标规划——要花的
现金规划——要备的
风险规划——要防的
投资规划——要增值的
第三部分 4个典型中年夫妻家庭规划实例解析
小康家庭、中产家庭、高薪家庭、小企业主家庭
其中,小康家庭与小企业主家庭属于大众人群,小有盈余的同时,都对未来有计划与期许,赚的不那么多,未来的花销又未必会少,这类家庭的规划是最难的。
中产家庭和高薪家庭受到诸多羡慕,但高收入未必风调雨顺,站得越高,问题反而越加突出。
风险规划就是:把未卜的风险和隐患用专业的方法和手段转嫁出去。比如疾病、意外、赡养、婚变、传承等等。转嫁风险不意味着不发生,而是即使发生也能不受太大影响,原本的幸福生活依然能够延续。
他们都说
风险管理很重要:
中保协会长朱进元:
保险营销需要创新理念,传统产品营销是从保险机构和业务发展的角度出发开展销售工作,而风险管理服务是从为全社会提升风险保障、从社会公众的角度出发开展的服务,围绕民生保障和行业价值创造,从消费者关心的风险角度,为他们提供风险解决的方案。每一个保险营销人员都应该成为风险管理师。
新华保险董事长兼CEO万峰:
“保险姓保”、“回归本原”是我们这个行业必然的选择、发展的方向。新时代,要做一名合格的风险管理师。要为客户提供生、老、病、死、残的风险管理计划,做客户全生命周期美好生活的见证者和守护者。在平时,做好客户的风险顾问,全面评估客户每一个阶段不同的风险保障需求,为他们提供全生命周期的风险管理计划;在风险发生时,做好客户的理赔顾问,帮助客户寻找理赔的理由,最大限度的维护客户的利益。
中国平安人寿董事长兼CEO丁当:
保险代理人要发现自身具备的知识、素质、能力与新时代的差距,抓住高新科技的发展机遇,规划好自己未来的职业路径。随着科技发展,保险营销队伍会把一些专业能力低的人淘汰;专业能力高的人能发挥的作用将更大,不仅能提供保险保障方面的服务,也能给出理财规划方面的专业建议,成为与私人医生、私人律师并列的角色,帮助客户进行财富保存、财富增值、财富规划。
第三波讲师明天见
1、头条易读遵循行业规范,任何转载的稿件都会明确标注作者和来源;
2、本文内容来自“中国保险网络大学”微信公众号,文章版权归中国保险网络大学公众号所有。