斩断网络诈骗黑色产业链、电信诈骗，官方有这些“杀手锏”…

来源丨21世纪经济报道（微信号：jjbd21）综合自新华社、人民日报（作者 钱一彬 周小苑 石羚）、中国新闻网（记者 邱宇）

近几年，电信网络诈骗高发势头得到了有效遏制，电信网络诈骗案件数量持续减少。为打击这类犯罪活动，官方使出了哪些“杀手锏”？

工信部公布数据显示，2017年7月，“400”涉案号码已从2016年初月均700余个下降至个位数；12321举报受理中心接报的诈骗电话举报数量呈现整体持续下降趋势。

腾讯安全一份报告亦显示，在经历了2015年的爆发式增长后，2016年开始，诈骗电话标记数呈现逐年下降趋势，2017年诈骗电话标记总数同比下降46.2%。

电信网络诈骗案发总量也在逐年下降。以北京为例，2017年北京电信诈骗发案总量5年最低，为群众止损近20亿元。北京市公安局连续三年实现破案、抓人同比上升，发案、群众损失同比下降的“两升两降”工作目标。

在上海，去年前11个月上海全市接报电信网络诈骗案件同比下降20.03%，涉案金额同比下降5.5%。

打击电信网络诈骗犯罪活动取得了明显的成效，背后官方使出了哪些“杀手锏”呢？

2016年9月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、央行等六部门曾联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，规定电信企业(含移动转售企业)要严格落实电话用户真实身份信息登记制度。

2016年工信部共组织1.2亿电话用户进行实名补登记，实现了全部电话用户的实名登记，防范打击通讯信息诈骗工作取得阶段性明显成效。

2018年5月，工信部发布《关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》，明确了九项重点任务，排在第一的就是“切实加强实人认证工作，持续巩固电话用户实名登记成效”。

通知要求，严格落实实体渠道和网络渠道电话用户实名登记要求；组织开展用户实名登记人像比对试点工作，提升电话入网环节一致率；强化电话用户信息动态复核；对要求落实不到位的加大责任倒查力度。

2017年7月，全国诈骗电话技术防范体系初步建成，完成国际以及31个省级诈骗电话防范系统建设。

工信部当时表示，系统上线以来，已累计处置来自国内外的涉嫌诈骗电话呼叫近1.16亿次，通过与公安机关和银行部门的工作联动，及时劝阻受害客户2.2万余人，挽回直接经济损失9800余万元。

“诈骗电话技术防范系统”由工信部与公安部等部门联合建设，已实现与公安部的警情数据连接，智能识别和拦截有关通讯信息诈骗号码。

此外，据北京市公安局介绍，2016年，北京市成立了全国公安机关唯一一家公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心，可对全国的各类电信诈骗实施打击。

该反诈中心电信案件侦办平台整合了全国1000多家银行和各种第三方支付平台，民警可以在办公室里完成对银行资金流的监控和快速查询，以及追踪冻结止付。只要接到报警，民警则会立即根据账号信息，冻结已汇出的款项。

在互联网+金融快速发展的同时，各种金融领域的诈骗手法、擦边球模式也逐渐进入公众视野，从传统的以信用卡代办、小额贷款办理为由骗取小额手续费，到各种如非法集资、非法外汇交易、非法贵金属等期货交易等。

据媒体报道，有专门的团伙收购各种卡证后，雇人到银行开卡转卖。犯罪团伙使用这些“实名不实人”的银行卡，从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。

为打击使用银行卡进行电信诈骗的行为，《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》规定，各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作，严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户(卡)和支付账户，构成犯罪的依法追究刑事责任。

通告还规定，自2016年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。

因为在很多电信诈骗案件中，受骗者都是通过银行自助柜员机给诈骗人员转账，实行上述规定以后，转账人一旦发现自己被骗，还有时间去银行处理。

2018年4月，安徽灵璧县公安局破获一起涉及3个犯罪窝点、犯罪嫌疑人达24名的网络诈骗案件。一条涉及制作山寨钓鱼网站、诱骗网络游戏玩家点击、骗取账号密码、窃取交易游戏装备的黑色产业链条被斩断，涉案金额近200万元。

国家互联网金融安全技术专家委员会的监测数据显示，截至2018年6月底，互联网金融仿冒网页已超过4.7万个，受害用户达11万人次。

《关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》要求，加强钓鱼网站和恶意程序整治，有效降低网络诈骗威胁风险。加强对仿冒政府、教育、金融机构等钓鱼网站和涉嫌诈骗类恶意程序的监测分析和信息共享；及时依法处置钓鱼网站和诈骗类恶意程序；及时提醒诈骗类钓鱼网站和恶意程序风险情况。

跨国电信网络诈骗案由于其非接触性，破案难度大幅度增加。

“侦破的关键在于国际合作，国家对于电信诈骗的处罚很严，也一直在推行实名制，但每个国家的司法管辖是独立的，如果没有国家之间的配合，公安机关就无法去国外侦查。”北京云通律师事务所主任闫兵指出。

为此，《关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》明确，着力治理境外来源诈骗电话。重点做好境外来源诈骗电话研判处置、境外来电提醒等工作；联合公安机关建立健全国际诈骗电话研判和防范协作机制；鼓励相关企业和机构等开展诈骗电话治理国际交流与合作。

2018年5月，中国银联利用大数据分析向社会发布安全提醒，电信诈骗案、盗窃银行卡、非法套现、冒用他人银行卡、网络消费诈骗中超过90%是由于个人信息泄露引致，已成为犯罪主要源头。

在法律层面上，2017年3月15日通过的《民法总则(草案)》写入了保护个人信息的条款。

2017年6月1日起施行的《网络安全法》针对个人信息泄露问题做出规定：任何个人和组织不得窃取或者以其他非法方式获取个人信息，不得非法出售或者非法向他人提供个人信息。

针对电信网络诈骗问题，《网络安全法》规定，任何个人和组织不得设立用于实施诈骗，传授犯罪方法，制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组，不得利用网络发布涉及实施诈骗，制作或者销售违禁物品、管制物品以及其他违法犯罪活动的信息。 

日前，有媒体报道近年来通过58同城、赶集网发布的虚假招聘诈骗案件达60起，甚至有单起案件涉及受害者2000余人，涉案金额达6270万元。

除了虚假招聘信息骗人钱财，网络骗局套路层出，令人真假难辨：

个别电商卖家以“返利”“送券”等幌子诱骗买家付款；

“李鬼”网站以假乱真，假扮对象涉及高校网站、支付平台甚至政府网站；

代刷业务明码标价干扰网络秩序，甚至成为不法分子的敛财工具。

专家指出，营造“知信、用信、守信”的良好氛围，网络骗局背后的黑色产业链亟待重拳整治。

“在家能上班，日赚400元。”今年4月，一名浙江网友小徐在某招聘信息平台被一条“待遇优厚”的网络兼职信息吸引。当小徐先后缴纳数千元入职押金和保证金后，工作人员却再无音讯。

“亲，你只用点这个链接并用支付宝支付，就可以获得20元优惠。”日前，平时酷爱网购的吴小姐，在淘宝平台看中了一条裙子。“卖家说可以赠送优惠券，只是需要在下单前通过支付宝账号转账支付。”一周过去，按照商家提示完成转账后的吴小姐却迟迟未收到商品，再次联系时却发现店铺下架、商家消失。

类似假商家、假招聘诈骗案例不在少数。不少网友表示，自己经历过虚假商家收钱不发货、招聘方突然消失等网络骗局。在猎网平台2017年接到的用户举报中，虚假兼职诈骗是举报数量最多的类型，所占比例达15.7%，虚假购物诈骗举报案例占14.3%。

“网络平台审查不严，是造成虚假商户盛行和虚假信息传播的重要原因。”中国政法大学刑事司法学院刑侦研究所讲师李小恺认为，网络平台作为网络服务提供者，理应承担相应的审查准入职责；还应重点针对商家和信息发布者进入门槛低、流动性强的特点，积极与政府部门以及其他平台有效联动，不给敛财骗局可乘之机。

破解虚假信息骗局，多方协力是关键。日前，浙江温州市公安局反诈中心与腾讯、阿里巴巴等互联网平台协作，组织10个小组分赴19个省份开展集群抓捕，成功抓捕“假招聘”涉案人员53人，涉案金额超100万元。

北京大学互联网发展研究中心主任田丽认为，互联网平台应建立多层审查机制，加强辨别审核，切实履行平台审查准入职责，尤其要对虚假信息、虚假商家保持警惕，保证网络信息真实性。

“既要平台自觉，更要依法规范。”李小恺指出，相比于民事责任界定，现有法律法规对网络平台刑事责任和行政责任的规定仍待进一步明晰，由此带来的不确定性、不可预期性以及较差的可执行性，一定程度上影响了相关整治措施的推进。

“明明是两所大学，为什么学校官网这么像，甚至连栏目设置都一样？”日前，有网友发现河北经贸大学被“克隆”了。打开“克隆网站”，学校简介煞有介事：“于1992年下半年开始筹建，1993年6月14日经湖北省人民政府批准”。然而经有关部门核实，所谓的“武汉经贸大学”既非正规高校，其网页域名也来自境外服务器。

今年4月，安徽灵璧县公安局破获一起涉及3个犯罪窝点、犯罪嫌疑人达24名的网络诈骗案件。一条涉及制作山寨钓鱼网站、诱骗网络游戏玩家点击、骗取账号密码、窃取交易游戏装备的黑色产业链条被斩断，涉案金额近200万元。

专家指出，山寨网站以假乱真，用户稍有不慎便会“入坑”，导致个人隐私信息泄露甚至被不法分子骗取钱财。国家互联网金融安全技术专家委员会的监测数据显示，截至今年6月底，互联网金融仿冒网页已超过4.7万个，受害用户达11万人次。

日前，山东烟台芝罘区检察院依法批捕10名虚假彩票网站诈骗团伙犯罪嫌疑人。该团伙自2017年以来，利用微信、QQ等网络工具发布虚假广告诱骗彩民前往“体彩网”“彩乐网”等虚假彩票网站投注，并采取反复更换网站地址方式躲避用户举报以反复作案，涉案金额超400万元。

“斩断虚假钓鱼网站背后的黑色产业链，需要监管部门严控全过程、覆盖全环节，既要通过网站实名备案制严把传播源头，也要通过动态监测机制和追踪技术，及时发现可疑的网络欺诈链接。”中国社会科学院新闻与传播研究所新闻学研究室主任黄楚新建议，互联网平台应成为破解网络欺诈骗局的重要参与主体，为监管部门整治山寨网站和钓鱼网站提供数据分析参考和地址追踪支持。

山寨伪装真假难辨，网民更需提高警惕。“虚假钓鱼网站通常伪装成银行、电商等涉及在线支付操作的网站，意在窃取用户银行账号、密码等信息。”南京大学社会学系教授陈云松分析，网民在登录此类网站时应提高安全风险意识，“比如尽量使用主流浏览器并开启钓鱼网站拦截功能，对资质和安全性存疑的网站，也可通过权威数据库先查询确认。”

280元购买10万僵尸粉丝，45元购买1万普通粉丝，80元购买1万仿真粉丝……有网友在微博平台收到了这样一份“粉丝业务价格表”，粉丝、点赞、评论等业务一一注明、明码标价，甚至还有所谓的“高质量转发评论”“真人针对微博内容评论”等名目繁多的代刷业务。

记者与一位声称提供“刷粉”业务的工作人员取得联系，对方介绍称：“除了有专人每天负责申请新账号，还有代刷机器人和软件，效率很高。”数据显示，目前代刷主战场已逐渐由网页平台向移动代刷软件转移，仅2017年一年新增的代刷软件数就超过15万个，是2015年总量的35.6倍。

目前，一些主要平台采取技术监测、用户投诉等手段，鉴别非正常手段获取的粉丝。据统计，微博平台自2017年6月至2018年5月，已累计处罚违规账号超过68000个；抖音平台则采取限制流量、封禁账号等处罚手段打击代刷行为，并针对粉丝异常账号进行定期评估和回溯清理。

“社交平台的刷粉刷赞行为盛行，往往令所谓的热门话题掩盖网民真正关心的民生、经济和社会事件，导致本应成为理性讨论平台的网络公共空间充斥明星八卦和奇闻异事，挤压互联网优质内容的生存空间。”陈云松分析。

专家指出，除了影响互联网内容生态，“代刷”也被一些不法分子利用，成为其敛财诈骗的“新套路”。

“刷单兼职广告上写着只要在淘宝上完成刷单，就能得5%—10%的佣金，赚钱非常轻松。”今年1月，家住安徽淮北的代先生按照所谓的“刷单”要求购买了一件价值120元的商品，交易成功后，对方即刻返还125元。初尝甜头的代先生继续刷单后，商品价格越来越高，“卡单”“任务未完成”等理由却越来越多。当被“中介”拉黑时，代先生已投入近2万元。

“代刷产业链如果长期存在，将扰乱市场和内容竞争秩序，导致劣币驱逐良币。”黄楚新认为，取缔代刷产业链，不仅需要监管部门从严监管、从严整治，也需要互联网平台升级技术手段，实现精准识别和精准打击。“与此同时，普通网民应积极投诉举报，切不可因贪图蝇头小利参与刷单而助长不正之风甚至遭受损失。”

既要抓紧建立覆盖全社会的征信系统，又要完善守法诚信褒奖机制和违法失信惩戒机制，使人不敢失信、不能失信。

失信案例之所以备受社会关注，就是因为其蚕食的是整个社会的“诚信红利”。编造虚假信息、精心设置骗局，电信诈骗不仅给受害人带来财产损失，也加剧了人与人之间的不信任；写明“限本人使用”的免费卡，被转借多人，吃垮的不光是火锅店，还有买卖间的信任；一年间换11家公司，11次仲裁索要加班费，“职场碰瓷”危害的不光是企业，还有劳资关系……大河奔流，信任就如同河床，一旦崩塌，正常的社会协作和社会公正都会因此失去依托。

“人无信不立、业无信不兴、国无信不强。”守信不单是个人修养的证明书，也是社会运转的润滑剂。有学者说，信任是一个复杂社会的简化机制。在路不拾遗、夜不闭户的社会，人际交往既亲密又清澈，社会治理既简单又高效。

而一旦假货招摇过市，人们只能劳心费力地去学习如何识别真品；一次出尔反尔，“人格担保”黯然失色，定金、抵押不断加码。失信行为，大大降低了人们的幸福感，也大大推升了社会正常运行的成本。特别是如果“守信者吃亏、失信者得益”的现象得不到纠正，失信成本保持低位，更会出现以狡诈为美德、以虚伪为能力的“诚信滑坡”“信用破产”，给法治、道德带来整体冲击。

对突出的诚信缺失问题，既要抓紧建立覆盖全社会的征信系统，又要完善守法诚信褒奖机制和违法失信惩戒机制，使人不敢失信、不能失信。从国家发改委联合铁路民航部门，限制严重失信人乘坐飞机火车，让失信者真正“寸步难行”，到文化和旅游部要求逐步完善社会艺术水平考级诚信标准，推动艺术教育健康发展；从哈尔滨禁止失信开发建设单位招投标，到南京规定骗提公积金者5年内禁止贷款……

各领域、各地区、各行业共同出击，对失信个人、企业严肃处理、联合惩戒，织密诚信建设的天罗地网，才能让整个社会的运转更高效也更和谐。

在失信者有“痛感”的同时，更要让守信者得“甜头”。全国信用信息共享平台与市场机构互联互通，提供优质商业、金融服务；税务部门向A级纳税人提供绿色通道；企业平台凭借信用积分提供免押金骑车、办签证免酒店机票信息等便利……政府推动、社会共建，让无形的信用“变现”，本身就是一种激励诚信的正面导向。无论是信用住宿、信用医疗，还是信用社交、信用租赁，都丰富了诚信社会的应用场景，也将形塑信息社会的文明景象。

从2014年开始，“信用体系建设”已连续五年出现在《政府工作报告》中；日前，“诚信建设万里行”主题宣传活动启动，将褒扬守信、聚焦问题。诚信建设，中央有坚定决心，百姓有热切期盼。目前，全国法院累计公布失信被执行人逾1000万人次，约250万失信者已主动履行了法律义务。有人说，“信用+”是下一个10年最大的商业红利。其实，信用的黏合剂也理应成为社会发展的巨大红利。褒奖每一次守信，惩戒每一次失信，效果是实实在在的，传递出的导向也至关重要：失信者的过错，不能让守信者承担。让失信者付出高价，让守信者享受红利，诚信才能成为最重要的社会资本。（来源：人民日报 作者：石羚）

附图解：诚信中国正在崛起

本期编辑 陈思