张家口一女子因贩毒洗钱被警方通缉？“检察官”要求其转出500万！结果竟是…

“你因贩毒洗钱被警方通缉”

“喂， 你好， 我是市公安局的民警， 你的身份证被盗并被犯罪分子办理了护照， 现在持有护照的人入境到了哈尔滨， 需要你到哈尔滨市公安局接受调查。” 8月1日中午时分， 赤城县张女士接到这样一通奇怪的电话。

一听和犯罪分子扯上关系， 有些慌了神的张女士一再向电话那边的 “民警” 解释， 自己曾经丢过一次身份证， 这件事情与自己无关。

“用你的身份信息办理的护照， 怎么能和你没有关系呢？” “民警” 表示， 为了让她详细了解案情， 可以帮忙转接到哈尔滨市公安局进行询问。 电话被转接后，自称是哈尔滨市公安局的工作人员告诉她， 现在犯罪分子用她的身份信息在某银行开户， 涉及一起贩毒洗钱案。

越听越害怕的张女士马上加了对方的QQ号， 答应通过视频做 “笔录”。 视频里， 她看到对方身穿警服，警号清晰可见， 除此之外，还有一些背对镜头穿着警服的 “民警”， 背景墙上挂有哈尔滨市公安局的标志。

看到这些， 张女士已经对这位 “民警” 的身份深信不疑。 随后， 该 “民警” 向她发来一个网址， 她打开后发现， 电脑屏幕上赫然出现一张带有其身份证照片的通缉令， 上面载明， 其涉嫌贩毒洗钱。 慌了神的张女士赶紧询问解决方法， “民警”给她支招说， 可以转接到最高检管理此案的检察官那里， 帮她证明无辜。

“必须转出500万元作资金保全”

说着，视频切换到了另一个画面， 只能听到声音却看不到人。 对方提出， 为了洗脱张女士涉嫌洗钱的嫌疑， 需要将其银行卡号告知， 以便审查。 当得知其卡上并没有多少钱时， 这位“检察官” 又仔细询问了她的工作单位和职业。

“我在一家房地产公司当会计。” 张女士如实回答。之后， “检察官” 告诉她需要到银行办理一个U盾， 说通过U盾可以看到她有没有用银行卡帮别人洗过钱。 期间，“检察官” 一直要求与她保持通话， 不能断开。

下午3时左右， 张女士把从银行办好的U盾插到电脑上， 打开了对方给的网址，这时， 她看到对方在远程遥控她的电脑。 同时，“检察官” 告知， 其公司账户上的钱或许也与这起洗钱案有关， 需要冻结全部资金， 现在她得将公司里的500万元打到她的个人账户，以作 “资金保全”， 后续会与她的老板联系说明情况。

下午 5 时 10 分左右，张女士来到赤城县某银行，从柜台将公司的 500 万元电子汇款到了其个人银行卡上。 就在此时， 公司法人杨先生的手机也收到账户金额被转出信息， 感到纳闷的他拨打了张女士的电话， 但一直处于占线状态。

转账后， 张女士回到公司， 杨先生马上询问她这笔钱花到了哪里？ 她将实情一五一十转告给了杨先生， 杨先生马上意识到她被骗了，随即报警。

“电话办案要求转账都是骗局”

赤城公安接到报警后，立即将案情汇报给了市反电信网络诈骗中心， 中心启动资金紧急止付工作机制， 在银行工作人员的配合下， 短时间内将500万元涉案资金冻结。 得知公司财产被保住后， 杨先生和张女士这才稍稍松了口气。 8月8日上午，该公司特别派人从赤城县驱车来到市反电信网络诈骗中心， 为民警送上锦旗， 表示感谢。

市反电信网络诈骗中心表示：“公安民警不会在电话中办案， 有所谓 ‘民警’在电话中让你转钱到某某账号的， 都是骗局。” 此类骗局中， 不法分子冒充公安局、 检察院、 法院等单位“工作人员” 打来电话， 告知受害人涉嫌洗钱、 贩毒、经济犯罪等， 利用受害人急于 “摆脱干系、 减少损失”的心理， 诱使受害人将钱款转入骗子提供的所谓 “安全账号”， 以达到诈骗的目的。同时， 骗子还会以清查资金为名， 骗取受害人的银行卡卡号、 密码、 动态验证码等信息， 进而对受害人的银行卡进行盗刷。