什么是洗钱?什么是洗钱罪?
☞洗钱:就是为了逃避法律制裁,通过交易、转换、转移等方式,隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的性质、来源、地点、流向、所有权或者其他权利,将犯罪所得转换为形式上合法的资金或财产的行为。
✦首先是资金来源不合法;
✦要有转化过程,一般都是多账户、多层次、跨国、跨行业等,复杂性强;
✦最终目的将非法资金来源变为合法资金;
✦洗钱的过程中一般会有若干成本,所以实际上来说,洗钱并不是盈利行为
☞洗钱罪:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有前述洗钱行为的。
✦证券行业一破坏金融管理秩序罪
✦操纵证券、期货市场罪
✦诱骗投资者买卖证券、期货合约罪
✦编造并传播证券、期货交易虚假信息罪
✦利用未公开信息交易罪
✦内幕交易、泄露内幕信息罪
✦擅自发行股票、公司、企业债券罪
✦伪造、变造股票、公司、企业债券罪
✦伪造、变造国家有价证券罪
为什么需要洗钱?
☞他们有不明来源钱财需要公开化的需求。
✦犯罪组织:属于洗钱领域的传统中坚力量,走私军火、贩卖毒品、黑社会,资产来源
✦政府官员:贪污腐败,以权谋私获取的金钱都会涉及洗钱
✦商人明星:灰色收入洗白,收入通过投资演出、电影、工程等进行操作。
重要的是,以上这些都脱离监管。
洗钱有哪些阶段?哪些途径?
✦处置阶段:犯罪收益(抢银行)投入到清洗过程(小明爸爸决定通过拍卖行进行洗钱);
✦离析阶段:通过复杂的金融交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散,此案例通过身份认证不严格的合法渠道做合法交易(拍卖行,竞拍盘子)以掩饰线索和隐藏身份;
✦融合阶段:拍卖所得变成了干净的(别人知道这个钱是他们家卖了一个盘子所得),即“甩干”后的钱可用。
常用洗钱手法
✦利用银行、证券和保险等金融机构实施
✦投资办企业(如娱乐场所、贸易公司、离岸公司)
✦国际贸易
✦地下钱庄
✦借助互联网实施(如赌博洗钱)
✦其他(彩票、文物拍卖等)
证券行业常用洗钱手法:
✦利用所控制的他人账户进行证券交易获取收益
✦通过转托管、撤销指定交易转移资产或改变资金流向
✦利用虚假身份证件,变更账户身份信息,进行资产转移
✦通过伪造证明文件,办理非交易过户
✦利用高买低卖、大宗交易接盘方式转移资产
✦利用对倒交易进行利益输送(送礼行情)
✦通过经纪人高额提成进行利益输送
✦通过内幕交易、操纵市场方式牟取非法收益
常见的洗钱陷阱有哪些?
☞请您警惕以下洗钱陷阱:
✦假代购诈骗洗钱
✦p2p网络借贷平台非法集资洗钱
✦虚开增值税发票洗钱
✦冒用他人身份证开立银行卡
✦利用寿险两全保险退保进行洗钱
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,所有的举报信息将被严格保密。
如何预防身边的洗钱行为?
☞点滴行动,助力反洗钱,反洗钱工作需要你我的支持和帮助:
✦选择安全可靠的金融机构
✦主动配合金融机构进行身份识别
✦不要出租或出借自己的身份证件
✦不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾
✦不要用自己的账户替他人提现
✦远离网络洗钱
✦举报洗钱活动,维护社会公平正义
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