贫民窟小商贩的银行卡突然被汇入23亿？到头来却是一场痛苦噩梦

Qadir是一个生活在巴基斯坦港口城市卡拉奇的男人。

他今年52岁，住在贫民窟，平时在一家冰淇淋店当销售员，生活平凡且拮据。

一向清贫的Qadir，最近迎来了一笔意想不到的“巨额财富”，

但这财富却让他一点儿也高兴不起来——

巴基斯坦联邦调查局的官员前不久突然找上门，把Qadir带到局里问话：

“我们查到你名下账号里曾有一笔23亿卢比（1.29亿人民币）巨款，

所以现在调查局有理由怀疑你参与了一起大规模洗钱骗局。

请配合我们调查。”

“什么？洗钱？23亿卢比？”

Qadir听到“自己名下账户里曾有一笔巨款”后简直蒙了，

“我曾经很有钱过？我自己怎么不知道？？？”

调查人员解释了一番后，Qadir才反应过来这究竟是怎么一回事。

原来，巴基斯坦联邦调查局最近一直在追踪调查一个大型洗钱案件。

其中巴基斯坦国家银行向他们汇报了一个可疑账户：

账户建立后，在2014年时曾存入23亿卢比，2015年时又注销了。

这个异常的账户引起了银行和警方的注意，于是经过了一年多的调查，

巴基斯坦联邦调查局的人员就根据账户的信息，找到了在卡拉奇卖冰淇淋的Qadir。

从名字、年龄、基本信息乃至身份证复印件等资料来看，

Qadir与那个账户所有人的信息都是一致的。

如果银行登记的信息没有错的话，这个曾经有23亿卢比的人就是Qadir。

所以，Qadir到底是一个隐姓埋名的亿万富翁，还是一个身份神秘的洗钱罪犯？

听完调查人员的描述后，Qadir觉得这一切都太荒唐了。

长久以来自己一直在辛苦地工作，从未攒下过什么巨款，生活各方面条件也不好。

如果他真的如警方所说是个隐姓埋名的富翁，有那么多钱，怎么还会在街头卖冰淇淋维生？

但是如果说自己和这个账户一点关系都没有，姓名照片身份证资料等和这个账户也都对得上号，

要怎么解释才能让调查人员解除自己的嫌疑呢？

问询持续了很久，因为案件涉及范围广，金额大，调查人员非常慎重，

在Qadir再三声明自己与这个账户无关，真的是个穷人后，

调查人员们决定对Qadir的生活进行深入调查。

他们来到了Qadir位于贫民窟的家中打探。

从他生活的方方面面，街坊邻里的介绍中可以确定：

Qadir是真的很穷....

正如他自己所说：“如果我的账户中真的有数十亿卢比，为什么我会过着这种悲惨的生活？”

但凡他曾有过一笔巨款，或者参与洗钱得到过什么回报，

就不太可能许多年里一直过着这样清贫的生活。

另外，这次调查中，调查人员还发现了一个更重要的、能证明Qadir是无辜的证据：

Qadir是个文盲，并不会写字。

所以那个银行账户，根本就不可能是Qadir自己亲自去办理的；

而那些需要所有者签署的文件也不可能是Qadir自己签下的。

于是，在上个月，巴基斯坦联邦调查局正式解除了对Qadir参与洗钱的怀疑，确认他不过又是一个被洗钱团伙利用了的普通人。

也就是说，Qadir通过证明自己是真的贫穷且不识字，来证明了自己是真的清白....

面对记者的采访，他无奈地感慨到：

“我真是这世界上最倒霉的人：

当我知道自己有一笔巨款的时候，这笔巨款就已经不存在了。

现在，我不过是一个身无分文的‘前亿万富翁’。”

这一个案件对Qadir来说就像命运和自己开的玩笑：

先是暗中让Qadir成为一个户头上有数十亿卢比的有钱人，但又不让他自己知道；

在那一年多享有“富翁身份”的日子里，Qadir对那笔放入自己名下的财产一无所知，依然过着清贫的生活；

等到自己知道银行账户的事情时，一切都成过去式了；

而且更让人难过的是，这笔曾经有过的财富，甚至还加剧了Qadir的贫困：

经过警方这么一折腾，所有的亲戚朋友街坊邻里都知道这件事了。

现在，人们甚至会嘲笑Qadir：“看来亿万富翁都还是要卖冰淇淋的啊。”

这种嘲讽和谣言带来的压力，让Qadir在近期都没有办法正常出门卖冰淇淋，

作为一个还要养两个孩子的父亲，Qadir也很焦虑，希望能够尽快恢复正常。

除了让Qadir备受嘲讽，还有一件让Qadir父母担心的是：

谣言传那么广，会不会有哪个人真的缺心眼听信了这次的谣言，

真的以为Qadir是个亿万富翁，对这笔“神话一般的巨款”动心，进而对Qadir及家人意图不轨。

所以，最近这段时间Qadir的家人都建议他，老老实实待在家里，等风头过去谣言散了在出门吧。

就这样，一笔从来没有真正被触碰到的巨款，

让Qadir从一个穷人，变成了一个曾经有过亿万财富的穷人，还附带了一系列嘲弄、压力和风险…

不过，Qadir的嫌疑解除了，这场风波对他而言早晚会过去，

调查局关于洗钱的调查还在进行中。

这个洗钱案，可能和一系列高层腐败有关。

在巴基斯坦， Asif Ali Zardari有“10%先生”的外号，指的就是他经手过的资金，都要扣留一笔在自己手里。

这些贪腐的资金都需要通过一定的方式洗干净。

而洗钱的一种常见方式，就是通过建立各种虚假银行账户，把资金转移到更难追踪的地方去。

这次，巴基斯坦联邦调查局正在追踪另外77个银行账户，这些账户都是涉嫌洗钱的异常账户，

它们被高度怀疑是犯罪集团通过非法盗取一些劳工、保安等公民的身份创立的。

而这些名义上的账户所有者，大多数都和Qadir一样，是身份普通生活清贫的穷苦人。

如果没有警方找上门，他们就根本不会知道自己曾经“那么有钱”过。

就像另一起案件中，警方发现有80亿卢比（4.5亿人民币）曾经被简单地存入了一个叫做Adnan Javed的账户中。

而最终调查一番后，这个Adnan Javed只是卡拉奇的一名小商贩，

他从来都没有查过自己的账户余额，根本没想到过自己会那么有钱，更不知道这些账户下的钱到底是怎么来的。

真的是发现自己有钱的一瞬间，就是失去巨款的一瞬间…

洗钱案还在继续，到底是谁利用了像Qadir、Javed这样的小商贩们的身份，

目前巴基斯坦联邦调查局还没有对外公布具体的调查结果，所以外界的所有猜测也都还不确定。

即便是已经贫穷到像Qadir这样一无所有，

居然还可以被犯罪集团、非法牟利的权贵们利用，

被动成为洗钱的一环，背上犯罪的风险，自己却毫不知情....

想到这一点，真的是有点扎心了….

ref：

https://www.theguardian.com/world/2018/oct/04/pakistani-ice-cream-seller-unaware-of-14m-in-his-bank-account

http://time.com/5416339/pakistan-ice-cream-seller-money-laundering/

https://www.geo.tv/latest/206388-karachi-man-unaware-of-rs8bn-deposit-in-bank-account

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